9月8日上午9點15分，范女士手持現(xiàn)金5萬元至農(nóng)行上海閔行莘莊支行辦理存款業(yè)務(wù)，并要求將這5萬元加上卡內(nèi)1萬元合計6萬元一并轉(zhuǎn)入一個人賬戶。

農(nóng)行上海閔行莘莊支行大堂經(jīng)理陸秋霞按例詢問客戶轉(zhuǎn)賬用途，提示轉(zhuǎn)賬風險，范女士稱這是一筆用于植樹造林的“投資款”。聽到“投資”兩個字，看見陪同在范女士身邊的一對不明身份的中年男女，大堂經(jīng)理不由產(chǎn)生一絲警覺。經(jīng)范女士介紹，這兩位是范女士丈夫的姐姐與姐夫，此次“投資”便是經(jīng)由他們夫妻倆介紹，而對于即將打款的交易對手，范女士卻表示并不認識。

聽及此，大堂經(jīng)理判斷這極有可能是一起打著高收益幌子的詐騙事件，一邊勸客戶不要輕信對方，一邊將情況匯報網(wǎng)點副行長王雍斐。王雍斐了解情況后也認為事有蹊蹺。起初，范女士對勸解將信將疑，陪同家屬在一旁顯得有些不耐煩，對范女士說不要聽信銀行工作人員說辭，并稱投資是自己的事，自己從2017年投資到現(xiàn)在，收益一直都很好，并且堅稱自己是響應(yīng)國家政策號召，植樹造林。見銀行工作人員不愿給范女士做轉(zhuǎn)賬交易，家屬勸范女士離開去別家銀行網(wǎng)點辦理。為了避免家屬進一步給范女士洗腦促成交易，網(wǎng)點副行長王雍斐以通過內(nèi)部核查對方交易信息為由，建議范女士稍等，同時，請網(wǎng)點內(nèi)勤行長撥打110報警電話。

民警快速趕到現(xiàn)場，溝通過程中，家屬為證明自己帶當事人參與該投資是為其好，拿出交易對手的名片，民警根據(jù)名片上信息做了系統(tǒng)內(nèi)核查，查明工商確有注冊該企業(yè)，但其口中所提年回報率45%的植樹造林項目仍十分可疑，民警建議范女士在不了解真實投資背景的情況下，不要輕易參與類似投資。經(jīng)過銀行與民警共同勸解，范女士已明顯表現(xiàn)出猶豫，網(wǎng)點副行長提供交易對手信息向客戶做風險提示，該賬戶不僅每日往來進出賬交易非常多，并且轉(zhuǎn)賬資金多則10多萬元，少則5萬元，均來自于不同個人賬戶，且資金均在短時間內(nèi)轉(zhuǎn)出，交易十分可疑。不法分子或利用“拆東墻補西墻”的手法吸收各類“投資款”進入，并且，項目投資若直接轉(zhuǎn)給個人賬戶，缺乏有效監(jiān)管，投資的資金存在隨時“被卷款跑路”的風險，且一旦發(fā)生，交易關(guān)系錯綜復(fù)雜，難以追回。此時，交易對手高某來電，見匯款不成，表示投資項目不帶范女士參加，態(tài)度十分強勢。

最終，范女士打消了匯款念頭，并表示，自己是家庭主婦，丈夫之前也勸說自己不要參與該投資，但因親屬多次告知投資能獲得高回報，不由有些心動。經(jīng)過民警和銀行人員勸說，自己也認為“投資”項目十分可疑，恍然覺得自己方才一時沖動，差點將辛苦省下的錢款投入到不明渠道。為此，范女士向銀行工作人員和民警表示感謝。 （來源：中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行）

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