8月18日中午，一名男子神色匆匆走進(jìn)農(nóng)行上海長寧天山支行要求辦理借記卡電子渠道轉(zhuǎn)賬提額業(yè)務(wù)，客戶“開戶掃碼”結(jié)果反饋均為“綠碼”，并出具了買賣合同、采購合同等資料（以下簡稱“合同”）作為業(yè)務(wù)辦理證明材料。但網(wǎng)點(diǎn)人員在核實客戶身份和提額原因時，卻發(fā)現(xiàn)該客戶神色躲閃、回答內(nèi)容含糊不清。而后在復(fù)核證明材料過程中，柜員還發(fā)現(xiàn)合同金額上有明顯錯誤，這一系列的可疑點(diǎn)引起了該網(wǎng)點(diǎn)的懷疑與警覺，第一時間聯(lián)系110報警并將可疑線索報告至上級行。隨后民警立即趕到現(xiàn)場并將該男子帶離現(xiàn)場調(diào)查。

農(nóng)行上海長寧支行在接到可疑線索之后隨即下發(fā)相關(guān)提示，要求轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)提高警惕。經(jīng)初步排摸，當(dāng)天共有4家網(wǎng)點(diǎn)遇到類似情況，客戶均持有事先準(zhǔn)備好的二手車買賣合同、原材料采購合同等，至網(wǎng)點(diǎn)辦理電子渠道轉(zhuǎn)賬提額，但合同上金額或有明顯錯誤，或與市場價差異過大，且客戶都為不久前新開戶，在一網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)未果后又立即轉(zhuǎn)至轄內(nèi)其他網(wǎng)點(diǎn)再次嘗試。

自“斷卡”行動以來，農(nóng)行上海長寧支行高度重視、積極配合人行、公安機(jī)關(guān)等部門對反詐工作的最新要求，此次事件中銀行工作人員高度的警惕性和責(zé)任感得到公安機(jī)關(guān)的充分肯定，該行將持續(xù)貫徹警銀互通模式，不斷提高員工的風(fēng)險識別能力，為保障銀行和客戶財產(chǎn)安全作出貢獻(xiàn)。（中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行）

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