中行上海市分行全力構(gòu)筑防范電信詐騙“防火墻”

一直以來，中行上海市分行把防范電信詐騙作為履行企業(yè)社會責(zé)任的重要內(nèi)容之一，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)密落實(shí)防范措施，以高度的責(zé)任心和使命擔(dān)當(dāng)，全力保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。據(jù)悉，2019年至今，中行上海市分行與市公安局密切合作，打防結(jié)合，成功堵截電信詐騙逾30起，涉及金額近700萬元。同時(shí)，該行入駐上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心，實(shí)時(shí)協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展涉案資金查詢165筆、凍結(jié)3筆，查詢涉案賬戶494個，凍結(jié)涉案資金332.98萬元。

警惕！以“領(lǐng)導(dǎo)”之名布騙局

2020年8月，中行上海市浦東分行的理財(cái)經(jīng)理接到客戶張女士的電話。張女士詢問中行的系統(tǒng)是否在升級更新。得到否定答復(fù)后，客戶向理財(cái)經(jīng)理訴說心中疑慮一事。

原來，張女士剛收到一條陌生號碼的短信，對方稱是自己的上級領(lǐng)導(dǎo)。雖然是陌生號碼，但對方能準(zhǔn)確叫出自己的名字，且公司內(nèi)確實(shí)有這么一位領(lǐng)導(dǎo)，張女士連忙回復(fù)信息。隨后，“領(lǐng)導(dǎo)”關(guān)心地詢問起張女士最近的工作情況，表示朋友急需用錢，但自己不方便出面，想先把錢轉(zhuǎn)給張女士，由張女士幫忙代為轉(zhuǎn)賬。張女士想著只是幫領(lǐng)導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，便答應(yīng)了。然而，“領(lǐng)導(dǎo)”又以銀行系統(tǒng)更新、辦理跨行轉(zhuǎn)賬會延遲到賬為由，請張女士先幫忙墊款，并拒絕和張女士電話溝通。

獲悉情況后，理財(cái)經(jīng)理覺察到，這可能是一起假冒領(lǐng)導(dǎo)的電信詐騙，于是立即向張女士提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，并建議報(bào)警做筆錄。隨后，理財(cái)經(jīng)理還耐心地向張女士普及金融賬戶知識，提醒客戶如工作中遇到需要轉(zhuǎn)賬匯款、墊款支付等涉及錢款的問題，需謹(jǐn)慎對待，最好當(dāng)面核實(shí)對方身份真實(shí)性；在未確認(rèn)真?zhèn)蔚那闆r下，做到不透露、不輕信、不轉(zhuǎn)賬。張女士聽從了理財(cái)經(jīng)理的建議，并未轉(zhuǎn)賬且立即報(bào)案，減少了進(jìn)一步的財(cái)產(chǎn)損失。

謹(jǐn)慎！獨(dú)具慧眼察端倪

2020年2月，中行上海市分行大寧支行迎來一名年過古稀的女性客戶�？蛻舴Q其在微信朋友圈里看到有人發(fā)布賣口罩的信息,價(jià)格也相對便宜。但客戶未在微信上綁定過銀行卡，無法完成付款，因此想來網(wǎng)點(diǎn)辦一張卡，然后通過微信把錢轉(zhuǎn)給對方。

鑒于近期關(guān)于購買防護(hù)用品的騙局層出不窮，大堂經(jīng)理在經(jīng)客戶同意后，查看了客戶朋友圈發(fā)布的信息，發(fā)現(xiàn)該條信息中對于口罩的來源、品名都描述得含糊不清，而且價(jià)格較市場價(jià)便宜得多。因此，大堂經(jīng)理細(xì)致地向客戶分析疑點(diǎn)，并建議客戶最好通過正規(guī)渠道購買口罩。客戶也最終意識到，朋友圈發(fā)布的信息不能完全相信，于是放棄了匯款購買口罩的念頭，并對中行員工及時(shí)、到位的提醒表示感謝。

耐心！急中生智舉案例

嚴(yán)格落實(shí)“四問一告知”“四核”制度、對客戶邊打電話、邊辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)等現(xiàn)象進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注、網(wǎng)絡(luò)搜集相關(guān)報(bào)道案例……面對可疑交易，上海中行人為了阻止客戶 “想方設(shè)法”、不遺余力。

2020年4月，一名客戶來到中行上海市青浦支行營業(yè)部辦理10.5萬元現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)，收款人是鎮(zhèn)江某影業(yè)有限公司�？蛻粼趨R款附言中寫道：某電影認(rèn)購份額2份。柜員對匯款附言產(chǎn)生疑問，同時(shí)看到客戶在與對方通過QQ不斷交流，頓生警惕，立即按要求對該客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)提示，并將此事上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)營運(yùn)副行長。

“你們又不懂影視行業(yè)！”一開始，客戶表現(xiàn)出極度不耐煩，認(rèn)為自己不會上當(dāng)受騙，還認(rèn)為銀行人員刻意阻撓，并急切想要完成轉(zhuǎn)賬。網(wǎng)點(diǎn)員工急中生智，通過“投資、電影”等關(guān)鍵詞進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)搜索，當(dāng)即跳出相關(guān)電影投資騙局案例�？蛻糇屑�(xì)一看，這才恍然大悟，多虧銀行人員的“刻意阻撓”，自己的血汗錢才沒有付諸東流。

冷靜！銀警合作揭騙局

一直以來，中行上海市分行與公安機(jī)關(guān)密切合作，信息共享，牢筑金融安全防線，切實(shí)保障人民群眾合法權(quán)益和財(cái)產(chǎn)安全。

2020年7月，一位60多歲的阿姨急匆匆地來到中行上海市航頭支行，指著微信聊天記錄中的一張銀行借記卡圖片，說要匯款至此賬號。

大堂服務(wù)專員仔細(xì)辨別后發(fā)現(xiàn)，這張卡片正面雖然印有中國銀行的LOGO和持卡人的姓名拼音，但是卡片的卡面從未見過，初步斷定圖片系經(jīng)PS處理過。出于對客戶資金安全的保護(hù)，專員進(jìn)一步詢問客戶是否認(rèn)識收款人。阿姨透露，自己與對方在網(wǎng)上相識，對方自稱是個很有錢的“生意人”，目前人在外國，因一時(shí)生意失敗，希望阿姨能夠借給他2.5萬元人民幣用于資金周轉(zhuǎn)，等其回國后立即歸還。專員立刻心生警覺，初步判定這是一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，并善意提醒客戶，然而阿姨堅(jiān)持己見，執(zhí)意要匯款。

見此情況，網(wǎng)點(diǎn)工作人員立即聯(lián)系對口派出所。警方趕到后，了解事件始末，與該行工作人員一同向客戶耐心解釋，揭示此類詐騙案例的特點(diǎn)。阿姨漸漸冷靜下來，意識到整個事件中存在諸多不合理之處�！斑@次成功勸阻老太太轉(zhuǎn)賬，多虧了你們銀行的工作人員。”一位警官如是說。

未來，中行上海市分行將恪守初心，務(wù)實(shí)篤行，積極擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任，全力構(gòu)筑防范電信詐騙“防火墻”，切實(shí)守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，為營造良好金融環(huán)境貢獻(xiàn)更多的中行力量。