銀保監(jiān)會:股權(quán)質(zhì)押比例超過50%的大股東不得行使表決權(quán)
人民網(wǎng)北京10月15日電 (記者羅知之)據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)消息,為加強銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管,規(guī)范大股東行為,保護銀行保險機構(gòu)及利益相關(guān)者合法權(quán)益,銀保監(jiān)會印發(fā)了《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》)!掇k法》統(tǒng)一了銀行保險機構(gòu)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),明確股權(quán)質(zhì)押比例超過50%的大股東不得行使表決權(quán),禁止銀行保險機構(gòu)購買大股東非公開發(fā)行的債券或為其提供擔(dān)保、與大股東直接或間接交叉持股等。
近年來,少數(shù)銀行保險機構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利,不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營,違規(guī)謀取控制權(quán),利用關(guān)聯(lián)交易進行利益輸送和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移,嚴重損害中小股東及金融消費者的合法權(quán)益。
“針對上述股東股權(quán)亂象,銀保監(jiān)會不斷彌補監(jiān)管短板,加強公司治理、股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易等制度建設(shè),堅持將打擊違法違規(guī)行為作為監(jiān)管工作重點。為進一步強化對大股東行為的規(guī)范約束,推動大股東規(guī)范行使權(quán)利、依法履行義務(wù),切實維護銀行保險機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營,銀保監(jiān)會制定了《辦法》。”銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人表示。
大股東的認定標(biāo)準(zhǔn)是什么?該負責(zé)人介紹,根據(jù)監(jiān)管實踐,目前中小機構(gòu)股權(quán)普遍較為分散,控股股東很少,大量對公司有重大影響的股東只能按照主要股東(5%)的標(biāo)準(zhǔn)實施監(jiān)管,從而出現(xiàn)監(jiān)管不足。因此,為增強監(jiān)管效率和精準(zhǔn)性,《辦法》將控股股東和部分需要重點監(jiān)管的關(guān)鍵少數(shù)主要股東一并界定為“大股東”,并提出更為嚴格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。
《辦法》主要從持股比例、對金融機構(gòu)的影響等角度對大股東進行認定。其中,持股比例標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)各類銀行保險機構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)集中度分為15%、10%兩檔,同時,實際持股最多的股東也認定為大股東。對金融機構(gòu)的影響則是以提名董事數(shù)量和董事會意見為認定標(biāo)準(zhǔn)。
談及《辦法》對大股東提出了哪些具體要求,上述負責(zé)人表示,《辦法》分別從持股行為、治理行為、交易行為、責(zé)任義務(wù)等四個方面,進一步規(guī)范大股東行為,強化責(zé)任義務(wù)。其中,持股行為方面,強調(diào)大股東應(yīng)當(dāng)以自有資金入股,股權(quán)關(guān)系真實、透明,進一步規(guī)范交叉持股、股權(quán)質(zhì)押等行為。治理行為方面,明確大股東參與公司治理的行為規(guī)范,要求支持獨立運作,嚴禁不當(dāng)干預(yù),支持黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機融合,規(guī)范行使表決權(quán)、提名權(quán)等股東權(quán)利。交易行為方面,從大股東角度明確交易的行為規(guī)范以及不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易表現(xiàn)形式,要求履行交易管理和配合提供材料等相關(guān)義務(wù)。責(zé)任義務(wù)方面,進一步明確大股東在落實監(jiān)管規(guī)定、配合風(fēng)險處置、信息報送、輿情管控、資本補充、股東權(quán)利協(xié)商等方面的責(zé)任義務(wù)。
“《辦法》施行后,按照‘新老劃斷’原則,對新發(fā)生的股權(quán)質(zhì)押超比例、高管交叉任職等行為,按照《辦法》規(guī)定,從嚴要求,從嚴規(guī)范;對《辦法》實施前發(fā)生的類似情形,要求銀行保險機構(gòu)和大股東有序清理、只減不增,逐步規(guī)范。”銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人說。
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