人民網(wǎng)北京10月15日電 （記者羅知之）據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)消息，為加強銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管，規(guī)范大股東行為，保護銀行保險機構(gòu)及利益相關(guān)者合法權(quán)益，銀保監(jiān)會印發(fā)了《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）�！掇k法》統(tǒng)一了銀行保險機構(gòu)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，明確股權(quán)質(zhì)押比例超過50%的大股東不得行使表決權(quán)，禁止銀行保險機構(gòu)購買大股東非公開發(fā)行的債券或為其提供擔(dān)保、與大股東直接或間接交叉持股等。

　　近年來，少數(shù)銀行保險機構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利，不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營，違規(guī)謀取控制權(quán)，利用關(guān)聯(lián)交易進行利益輸送和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，嚴重損害中小股東及金融消費者的合法權(quán)益。

　　“針對上述股東股權(quán)亂象，銀保監(jiān)會不斷彌補監(jiān)管短板，加強公司治理、股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易等制度建設(shè)，堅持將打擊違法違規(guī)行為作為監(jiān)管工作重點。為進一步強化對大股東行為的規(guī)范約束，推動大股東規(guī)范行使權(quán)利、依法履行義務(wù)，切實維護銀行保險機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營，銀保監(jiān)會制定了《辦法》。”銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人表示。

　　大股東的認定標(biāo)準(zhǔn)是什么？該負責(zé)人介紹，根據(jù)監(jiān)管實踐，目前中小機構(gòu)股權(quán)普遍較為分散，控股股東很少，大量對公司有重大影響的股東只能按照主要股東（5%）的標(biāo)準(zhǔn)實施監(jiān)管，從而出現(xiàn)監(jiān)管不足。因此，為增強監(jiān)管效率和精準(zhǔn)性，《辦法》將控股股東和部分需要重點監(jiān)管的關(guān)鍵少數(shù)主要股東一并界定為“大股東”，并提出更為嚴格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

　　《辦法》主要從持股比例、對金融機構(gòu)的影響等角度對大股東進行認定。其中，持股比例標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)各類銀行保險機構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)集中度分為15%、10%兩檔，同時，實際持股最多的股東也認定為大股東。對金融機構(gòu)的影響則是以提名董事數(shù)量和董事會意見為認定標(biāo)準(zhǔn)。

　　談及《辦法》對大股東提出了哪些具體要求，上述負責(zé)人表示，《辦法》分別從持股行為、治理行為、交易行為、責(zé)任義務(wù)等四個方面，進一步規(guī)范大股東行為，強化責(zé)任義務(wù)。其中，持股行為方面，強調(diào)大股東應(yīng)當(dāng)以自有資金入股，股權(quán)關(guān)系真實、透明，進一步規(guī)范交叉持股、股權(quán)質(zhì)押等行為。治理行為方面，明確大股東參與公司治理的行為規(guī)范，要求支持獨立運作，嚴禁不當(dāng)干預(yù)，支持黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機融合，規(guī)范行使表決權(quán)、提名權(quán)等股東權(quán)利。交易行為方面，從大股東角度明確交易的行為規(guī)范以及不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易表現(xiàn)形式，要求履行交易管理和配合提供材料等相關(guān)義務(wù)。責(zé)任義務(wù)方面，進一步明確大股東在落實監(jiān)管規(guī)定、配合風(fēng)險處置、信息報送、輿情管控、資本補充、股東權(quán)利協(xié)商等方面的責(zé)任義務(wù)。

　　“《辦法》施行后，按照‘新老劃斷’原則，對新發(fā)生的股權(quán)質(zhì)押超比例、高管交叉任職等行為，按照《辦法》規(guī)定，從嚴要求，從嚴規(guī)范；對《辦法》實施前發(fā)生的類似情形，要求銀行保險機構(gòu)和大股東有序清理、只減不增，逐步規(guī)范。”銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人說。

分享讓更多人看到