新冠疫情以來(lái)，我國(guó)統(tǒng)籌疫情防控和穩(wěn)外貿(mào)工作方面取得了積極成效，外貿(mào)企業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)日益凸顯，截至2021年8月進(jìn)出口數(shù)據(jù)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了連續(xù)15個(gè)月正增長(zhǎng)。伴隨著業(yè)務(wù)量的增多，犯罪分子采用的詐騙手段也層出不窮，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反詐騙能力提出了新的要求。近日，交通銀行上海市分行國(guó)際部、靜安支行聯(lián)合成功攔截一起跨境匯款欺詐案件。

9月初，靜安支行在為某國(guó)際結(jié)算客戶辦理一筆近40萬(wàn)美元的跨境匯款過(guò)程中，由于收款人戶名不正確導(dǎo)致無(wú)法入賬，隨后客戶提出了更改收款銀行、收款賬號(hào)的申請(qǐng)。經(jīng)辦人員及分行國(guó)際部匯款團(tuán)隊(duì)得到信息后高度警覺(jué)，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行細(xì)致分析。在該筆業(yè)務(wù)中，收款人是位于新加坡的一家企業(yè)，原始付款指令要求將款項(xiàng)付往波蘭一家銀行開(kāi)立的賬戶，現(xiàn)收款人又要求進(jìn)行更正，將款項(xiàng)付往位于德國(guó)的另一家銀行。通過(guò)對(duì)客戶前后兩次分析匯款指令的分析，交行員工發(fā)現(xiàn)了兩大疑點(diǎn)：一是原始付款指令存在收款人所在國(guó)家地區(qū)與收款行高度不匹配，新加坡與波蘭分別位于亞太地區(qū)和歐洲內(nèi)陸，更改前后的收款信息不符合商業(yè)往來(lái)常理。二是收款人提供的更正信息出現(xiàn)跨國(guó)，依然存在收款人所在國(guó)家地區(qū)與收款行高度不匹配，不符合常理。

根據(jù)上述分析，交行國(guó)際條線員工要求客戶進(jìn)一步提供收款人出具的更正信息，并發(fā)現(xiàn)電子郵箱后綴中存在極其不易察覺(jué)的拼寫(xiě)錯(cuò)誤，屬于跨境匯款欺詐的重要指征，判斷該筆業(yè)務(wù)涉嫌跨境匯款欺詐。隨后，分行國(guó)際部、靜安支行共同與客戶聯(lián)系，協(xié)助客戶確認(rèn)事實(shí)，并立刻聯(lián)系中轉(zhuǎn)行、波蘭當(dāng)?shù)劂y行，為阻斷詐騙行為爭(zhēng)取到了寶貴的時(shí)間，避免了客戶的資金損失，全額追回了涉嫌詐騙資金。

后續(xù)，交行上海市分行將繼續(xù)秉承“以專業(yè)性為本、服務(wù)客戶為基”的服務(wù)理念，為客戶提供優(yōu)質(zhì)便捷、高效、安全的跨境金融服務(wù)，在落實(shí)“穩(wěn)外貿(mào)”過(guò)程中貢獻(xiàn)交行力量。

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