人民網(wǎng)上海10月28日電 （王文娟）隨著互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)日新月異，網(wǎng)絡(luò)犯罪也呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢。在這其中，還隱藏著一群信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的幫兇，他們?yōu)榉缸锾峁┲Ц督Y(jié)算幫助或技術(shù)支持等，成為影響互聯(lián)網(wǎng)治理的突出問題。

28日，長寧區(qū)檢察院發(fā)布《幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪刑事檢察白皮書》（以下簡稱《白皮書》）。據(jù)《白皮書》顯示，2020年1月1日至2021年8月31日，長寧區(qū)檢察院共受理審查逮捕幫信案532件727人；審查起訴案件442件564人。案件數(shù)、人數(shù)整體呈上升態(tài)勢，案件主要呈現(xiàn)以下特點：

犯罪主體向“三低人群”蔓延

隨著網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的延伸，信息網(wǎng)絡(luò)犯罪分工不斷細(xì)化，犯罪門檻也進(jìn)一步降低，加之超高的收益，致使大量法律意識淡薄、社會經(jīng)驗不足的人群掉入犯罪陷阱。犯罪主體開始向低學(xué)歷、低收入、低齡“三低人群”蔓延。

學(xué)歷上看，初中學(xué)歷者占比最高，約占46%；高中、中專學(xué)歷者次之，約占20%。從年齡上看，20-29歲群體占比最高，約占51.5%；30-39歲群體次之，約占28%；20歲以下群體，約占7.2%。此外，一些在校學(xué)生、無業(yè)人員等低收入群體也易受金錢誘惑成為網(wǎng)絡(luò)犯罪“工具人”。

網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙瞄準(zhǔn)這類群體，在求職網(wǎng)站、社交平臺、通訊群組等發(fā)布“兼職廣告”招募人員辦理銀行卡、手機卡、U盾“三件套”；或是以包吃包住、支付數(shù)百元報酬為誘餌，引誘低收入群體將身份證、銀行卡、手機卡、U盾“四件套”借給上家，短期使用后立即歸還；還有的黑產(chǎn)團(tuán)伙發(fā)布貸款廣告，聲稱可以代辦空殼公司并設(shè)立對公賬戶“走流水、刷征信”，從而幫助涉案人員辦理銀行貸款，而實際上卻是將對公賬戶用于洗錢。

網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙分工日益細(xì)化，催生出為犯罪“引流”的群體。2018年10月起，鄧某某雇傭他人冒充“某某財富網(wǎng)”客服人員，以微信推送方式向他人推薦“股票分析師”，以此賺取“推粉”提成，共計獲利人民幣80余萬元。2019年3月，被害人胡某某、朱某某分別經(jīng)鄧某某等人微信推薦，添加“股票分析師”微信，后分別被詐騙人民幣100余萬元、40余萬元。今年9月，經(jīng)長寧區(qū)檢察院提起公訴，法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判處鄧某某有期徒刑二年，并處罰金人民幣四萬元。

為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算幫助占絕大多數(shù)

絕大多數(shù)網(wǎng)絡(luò)犯罪以非法牟利為目的，因此，資金的支付結(jié)算和變現(xiàn)成為網(wǎng)絡(luò)犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。在長寧區(qū)檢察院所起訴的幫信案中，為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算幫助的案件約占總數(shù)的95%。

因貪圖蠅頭小利而出賣、出租、出借個人信息辦理證件、銀行卡的群體通常被稱為“卡農(nóng)”。網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙為了隱身“幕后”，利用非法獲取的他人身份信息及資金賬戶進(jìn)行支付結(jié)算，“卡農(nóng)”往往淪為洗錢“擋箭牌”。如在該院辦理的“櫻桃直播”系列傳播淫穢物品牟利案中，王某某、張某某明知“櫻桃”網(wǎng)絡(luò)直播平臺可能是在進(jìn)行某種網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，仍為該平臺提供實名認(rèn)證的9個支付寶賬戶，幫助該平臺進(jìn)行資金收取、提現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬等支付結(jié)算工作。2019年9月，經(jīng)長寧區(qū)檢察院提起公訴，法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判處王某某、張某某有期徒刑八個月，并處罰金人民幣三千元。

網(wǎng)絡(luò)犯罪的支付結(jié)算環(huán)節(jié)涉及到支付渠道、跑分平臺、卡商平臺、電商平臺、話費充值、地下錢莊等。犯罪分子常常以優(yōu)厚的條件為誘餌，如高價收購或租用、幫助辦理無息貸款或大額信用卡以及免費旅游等，引誘他人提供銀行卡用于提供支付結(jié)算幫助。

同時，對公賬戶因“高額度、快流轉(zhuǎn)”成不法分子“新寵”。一些行為人受高價誘惑向他人出售或出租自己的對公賬戶，還有一些涉案人員以注冊公司及開設(shè)對公賬戶“刷流水”后可以辦理貸款為由，明知可能會被用于犯罪，仍將所注冊公司的證件、印章、賬戶資料、手機卡等打包免費提供給黑產(chǎn)團(tuán)伙用于提供支付結(jié)算幫助。

另有約4%的幫信案系為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供技術(shù)支持，如明知他人可能在從事網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，仍為其提供通訊服務(wù)或進(jìn)行軟件開發(fā)，以牟取不正常的高額服務(wù)費。

新型洗錢手段需引起關(guān)注

《白皮書》提示，利用電商平臺、“跑分”平臺、炒虛擬幣等手段進(jìn)行洗錢的現(xiàn)象需引起警惕。

因電商平臺產(chǎn)品多元，交易量大，各類刷單行為難以完全查禁，易被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢。在周某某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案中，周某某明知他人可能實施網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，仍聽從陌生上家的指示，收購 30余家某電商平臺店鋪后，通過大量生成虛假訂單進(jìn)行刷單后再退款的方式，幫助網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙接收、轉(zhuǎn)移賭資，從中賺取高額手續(xù)費。今年4月，周某某被法院判處有期徒刑一年三個月，并處罰金人民幣五萬元。

此外，一些依托傳統(tǒng)第三方支付平臺、合作銀行及其他服務(wù)商接口的“聚合支付”平臺，因具有一定“去中心化”的特征，使得公安機關(guān)無法根據(jù)銀行資金流向追查上游犯罪。如王某某等人在云服務(wù)器上搭建“跑分”平臺（包含眾鑫支付、八方支付、糯米支付共3個APP），其中，眾鑫平臺（負(fù)責(zé)碼農(nóng)）提供收款二維碼，八方支付（負(fù)責(zé)卡農(nóng)）提供銀行卡轉(zhuǎn)賬，糯米支付負(fù)責(zé)對接“商戶”（上游犯罪行為人），三個平臺相對獨立又相互協(xié)作地共同配合完成贓款轉(zhuǎn)移，使得犯罪贓款“體外循環(huán)”，這給打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪和反洗錢工作帶來嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。長寧區(qū)檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，王某某的行為同時觸犯了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪和非法經(jīng)營罪，遂以處罰更重的非法經(jīng)營罪提起公訴，獲得法院判決支持。最終，王某某被判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣七萬元。

假借虛擬貨幣交易進(jìn)行洗錢的新型犯罪手法也逐漸冒頭。如童某某等十人幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案中，上游詐騙團(tuán)伙使用犯罪所得購買虛擬幣，再以不正常的交易價格、交易方式出售給從事虛擬幣中介生意的童某某等人，所得錢款再打入“卡農(nóng)”的銀行賬戶中。此外還存在犯罪團(tuán)伙以炒虛擬幣為包裝，實質(zhì)在實施刷單釣魚詐騙，同時借被害人銀行卡轉(zhuǎn)移犯罪所得。如顏某某通過兼職廣告下載“滾滾幣”APP，按照客服指示買賣所謂“滾滾幣”以獲取不正常的高額傭金返利，但事實上其賬戶被上游犯罪團(tuán)伙用于轉(zhuǎn)移電信詐騙非法所得。

《白皮書》提醒社會公眾時刻保持警惕，既不要落入信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的陷阱，也不要因輕信他人而不知不覺成為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的“工具人”，更不要因貪圖小利而成為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的幫兇而淪為罪犯。

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