上海市公安局介紹，跑分洗錢指的是用自己的銀行賬戶代人收錢再轉(zhuǎn)到詐騙分子指定賬戶。因處于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙鏈條的末端，成為詐騙集團(tuán)轉(zhuǎn)移涉詐資金的重要環(huán)節(jié)。嚴(yán)厲打擊跑分洗錢違法犯罪、全力阻斷涉詐資金轉(zhuǎn)移通道，可以最大程度減少受騙群眾的財產(chǎn)損失。

今年以來，上海警方結(jié)合“礪劍2024”系列專項行動，持續(xù)深入推進(jìn)涉詐資金防阻體系建設(shè)和“斷卡”行動，會同人民銀行上?？偛?，緊盯異常開卡、異常交易、異常取現(xiàn)等問題，最大限度阻斷涉詐資金的銀行轉(zhuǎn)移通道。與此同時警方針對跑分洗錢違法犯罪新手法組織開展多輪次集中收網(wǎng)行動共打掉為詐騙集團(tuán)跑分洗錢的犯罪團(tuán)伙160余個抓獲犯罪嫌疑人1200余名。詳見↓

在公安機(jī)關(guān)和相關(guān)行政監(jiān)管部門的持續(xù)打擊整治下，傳統(tǒng)的收購租賃銀行卡進(jìn)行線上轉(zhuǎn)賬、組織固定人員線下取款的資金轉(zhuǎn)移方式已經(jīng)越來越困難，轉(zhuǎn)移涉詐資金的違法犯罪活動也出現(xiàn)了一些新的手法。從接報和已偵案件來看， 主要包括以下三種：

通過網(wǎng)絡(luò)平臺搶紅包的方式

今年以來，市公安局刑偵總隊會同浦東、崇明等分局，敏銳發(fā)現(xiàn)、深入研判，連續(xù)打掉多個利用網(wǎng)絡(luò)平臺社交群組、采取搶紅包方式為詐騙集團(tuán)跑分洗錢的犯罪團(tuán)伙。

案件中，不法分子在有支付功能的網(wǎng)絡(luò)平臺組建群組，以網(wǎng)絡(luò)兼職、朋友老鄉(xiāng)介紹等方式招募跑分人員，在前端詐騙分子以各種幌子獲取被害人信任、誘導(dǎo)其在群組內(nèi)多次發(fā)出大額紅包后，群內(nèi)跑分人員即分搶紅包后再轉(zhuǎn)賬給固定收款人，從中按照5%左右提成獲利。此種方式將詐騙與跑分合二為一，不僅能夠快速轉(zhuǎn)移涉詐資金，而且整個過程全部在線上完成。

通過實物交易的方式

不法分子使用涉詐資金大量購買黃金貴金屬、紀(jì)念鈔等實物，之后再銷贓套現(xiàn)，以此轉(zhuǎn)移、洗白涉詐資金。去年以來，刑偵總隊會同黃浦分局，先后打掉了10余個采取此種方式跑分洗錢的犯罪團(tuán)伙。

在警方的快速打擊和嚴(yán)密防范下，目前此類跑分方式在滬已經(jīng)基本無法實施。但不法分子又改變手法，在線上深度“洗腦”被害人之后，要求其在各大銀行APP購買實物黃金并郵寄到指定地點，甚至直接派人上門取走黃金或現(xiàn)金，從而達(dá)到轉(zhuǎn)移詐騙資金的目的。

通過虛擬物品交易的方式

不法分子在二手交易、社交、短視頻等網(wǎng)絡(luò)平臺，發(fā)布網(wǎng)絡(luò)游戲充值、話費(fèi)充值、電費(fèi)充值等各類優(yōu)惠充值服務(wù)，以“低價代充”的幌子，使用涉詐資金按照低于官方價格的所謂“優(yōu)惠價”為客戶完成充值，從而“洗白”涉詐資金，并賺取差價。

針對上述跑分洗錢新手法，上海警方持續(xù)加大研判打擊力度，全量摸排案件“資金流、信息流、人員流”，嚴(yán)厲打擊跑分洗錢違法犯罪，最大限度阻斷涉詐資金轉(zhuǎn)移。

強(qiáng)化源頭治理和警銀合作

上海警方積極與工信、銀行等部門開展合作，組織商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)建立警銀協(xié)作聯(lián)動機(jī)制，做到快速排查、快速出警、快速處置。

銀行工作人員充分發(fā)揮網(wǎng)點柜臺“第一道防線”作用，發(fā)現(xiàn)異常開戶線索，第一時間通報公安機(jī)關(guān)，及時抓捕到銀行網(wǎng)點開卡、買賣銀行卡的不法分子。同時，上海警方會同人民銀行上海總部，加強(qiáng)落實各大銀行“貴金屬積存”業(yè)務(wù)的監(jiān)管責(zé)任，對短時間內(nèi)高頻次、大金額的異常業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評估。

強(qiáng)化快速止付和聯(lián)動勸阻

一方面，針對涉詐資金轉(zhuǎn)移速度快、隱匿性強(qiáng)的特點，上海警方與銀行、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等建立資金止付合作機(jī)制，進(jìn)一步提升涉詐資金攔截響應(yīng)速度，凍結(jié)止付涉詐資金3.8億余元，盡最大努力挽回群眾損失。

另一方面，針對線下異常取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬，上海警方會同銀行等部門強(qiáng)化銀行從業(yè)人員柜面識疑勸阻能力，讓跑分人員柜面無法取現(xiàn)，讓受騙群眾及時停止轉(zhuǎn)賬行為，成功避免群眾損失2300余萬元。

強(qiáng)化技術(shù)防阻和資金攔截

一方面，上海警方協(xié)調(diào)人民銀行上?？偛?，部署本市商業(yè)銀行持續(xù)完善“資金盾”市域涉詐資金防阻系統(tǒng)，實現(xiàn)了主要商業(yè)銀行全覆蓋，有效阻止涉詐資金流轉(zhuǎn)，已直接避損超20億元。

另一方面，針對近年來電詐分子通過網(wǎng)絡(luò)游戲內(nèi)虛擬游戲貨幣、裝備進(jìn)行洗錢的新動向，上海警方在開展多輪次針對性打擊的同時，強(qiáng)化相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)主體責(zé)任，加強(qiáng)對游戲內(nèi)異常交易行為的后臺監(jiān)管。

資料：市公安局

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