匯率波動增強 交通銀行助力企業(yè)優(yōu)化匯率風(fēng)險管理

近日，據(jù)交通銀行介紹，截至4月末，該行主要匯率管理工具——代客遠期結(jié)售匯簽約金額，較去年同期大幅增長，專業(yè)金融服務(wù)獲得市場主體廣泛好評。

交通銀行相關(guān)負責(zé)人介紹，近來，人民幣匯率雙向波動彈性增強，交行在業(yè)務(wù)辦理中，幫助相關(guān)企業(yè)積極樹立風(fēng)險中性理念、增強匯率風(fēng)險管理能力，為企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展經(jīng)營奠定堅實基礎(chǔ)。

所謂風(fēng)險中性理念，是指通過銀行專業(yè)的匯率套保服務(wù)，企業(yè)提前鎖定收益和成本，盡可能降低匯率波動對企業(yè)財務(wù)的負面影響，從而實現(xiàn)聚焦主業(yè)，提升經(jīng)營的可預(yù)測性。中國人民銀行、國家外匯管理局和外匯市場自律機制，特別強調(diào)要“引導(dǎo)企業(yè)和金融機構(gòu)堅持風(fēng)險中性理念”。

交通銀行負責(zé)人表示，交行積極貫徹落實監(jiān)管要求，建立總分行聯(lián)動、多部門協(xié)同的內(nèi)部工作機制，開展風(fēng)險中性企業(yè)宣傳，引導(dǎo)企業(yè)聚焦主業(yè)，建立健全匯率風(fēng)險管理體系，將匯率管理納入日常財務(wù)決策，通過金融工具進行匯率套期保值，幫助企業(yè)保持財務(wù)狀況穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展。

3月以來，交通銀行聯(lián)合當(dāng)?shù)赝鈪R局和自律機制，先后在江蘇、廣東、吉林、四川、浙江、重慶等地舉辦主題宣講會，總分行外匯專家團隊結(jié)合當(dāng)前外貿(mào)形勢和匯率走勢，進行匯率套保工具培訓(xùn)和案例分析，切實將風(fēng)險中性理念和套保工具運用方法傳遞給企業(yè)客戶。

針對某鋼鐵行業(yè)國企，交行多次主動上門拜訪、宣傳財務(wù)中性理念、詳細介紹套保產(chǎn)品，企業(yè)風(fēng)險中性意識逐步增強，今年累計辦理遠期購匯業(yè)務(wù)8000萬美元以上。

某打印機制造商出口企業(yè)，交行根據(jù)企業(yè)的個性化匯率保值需求開展適合度評估，向該客戶推薦了更為靈活的期權(quán)產(chǎn)品，幫助客戶拓展匯率避險手段。企業(yè)在交行辦理了2000萬美元的期權(quán)組合業(yè)務(wù)。

針對某糧油貿(mào)易公司，交通銀行發(fā)揮離岸資格優(yōu)勢，為其提供等值1000萬美元的港幣外債資金，結(jié)匯后用于企業(yè)日常經(jīng)營活動。為對沖港幣升值風(fēng)險，企業(yè)選擇簡單有效的遠期購匯交易匹配跨境直貸業(yè)務(wù)進行套保，鎖定綜合融資成本。

經(jīng)過一系列高質(zhì)量、多方位、多角度的宣傳和引導(dǎo)，企業(yè)風(fēng)險中性意識進一步加強，匯率風(fēng)險管理的主動性進一步提高。交通銀行通過提供專業(yè)化、定制化、精細化的產(chǎn)品方案，有效滿足了不同業(yè)務(wù)場景和不同類型企業(yè)的匯率風(fēng)險管理需求。

交通銀行相關(guān)負責(zé)人表示，下一步，交行將繼續(xù)履行風(fēng)險中性宣導(dǎo)和服務(wù)職責(zé)，幫助企業(yè)堅持風(fēng)險中性理念、提升匯率風(fēng)險管理水平，助力企業(yè)經(jīng)營發(fā)展行穩(wěn)致遠。