筑牢風(fēng)險意識 落細防范措施

近期，農(nóng)行上海嘉定支行營業(yè)室成功堵截一起客戶利用偽造身份證件開立儲蓄存單的風(fēng)險事件。

4月21日，一名中年女子至農(nóng)行上海嘉定支行營業(yè)室辦理存單開戶業(yè)務(wù)。柜面經(jīng)理嚴(yán)格根據(jù)業(yè)務(wù)辦理要求審核客戶身份證件，發(fā)現(xiàn)客戶所持證件顏色較淺、字跡不勻，當(dāng)即引起警覺。隨后通過聯(lián)網(wǎng)核查進一步核驗身份證件，機器無法讀取身份證的芯片信息，本著認真負責(zé)的態(tài)度，柜面經(jīng)理詳細詢問了客戶相關(guān)信息，客戶神色平靜，并一再表示已用此身份證辦理過多次業(yè)務(wù)。柜面經(jīng)理又在鑒別儀下仔細鑒別該身份證件真?zhèn)�，發(fā)現(xiàn)背面并無“長城圖案”熒光反應(yīng)，且證件手感偏軟不平整，照片邊緣與背景圖案結(jié)合不緊密，正面人物照片以及身份證號碼有噴墨打印痕跡，國徽圖案邊緣模糊不清晰。經(jīng)過內(nèi)勤行長進行再次審核、仔細辨認，最終雙人核驗確認客戶所持身份證件為偽造證件。

網(wǎng)點立即啟動緊急預(yù)案，內(nèi)勤行長迅速拔打了報警電話，同時柜面經(jīng)理以電腦故障需要重啟為由拖延時間。民警來到網(wǎng)點后，客戶從矢口否認持有虛假證件，到從背包里拿出另外一張身份證件，經(jīng)過民警與銀行工作人員仔細鑒別比對，兩張證件同名但號碼不同，隨后該女子被民警帶走做進一步調(diào)查處理。

網(wǎng)點通過多次組織員工學(xué)習(xí)冒名開戶、利用虛假身份證件開戶等風(fēng)險案例，緊繃業(yè)務(wù)風(fēng)險這根弦，把好第一道防線，最終成功堵截此次虛假證件開戶事件。農(nóng)行上海嘉定支行將繼續(xù)提升員工風(fēng)險防范意識，在提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)的同時，認真履行風(fēng)險防控要求，及時有效處理風(fēng)險事件，保障客戶財產(chǎn)安全。