農(nóng)行上海分行堵截多起電信詐騙

農(nóng)行上海長(zhǎng)寧中山公園支行成功堵截一起假冒公安刑偵大隊(duì)的電信詐騙

2020年11月6日下午，客戶張女士急匆匆來(lái)到農(nóng)行上海長(zhǎng)寧中山公園支行柜臺(tái)辦理借記卡銷卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，柜員發(fā)現(xiàn)客戶一直在打電話，語(yǔ)氣、神情焦急，完全是在對(duì)方的指示下來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)。柜員立刻警惕起來(lái)，向內(nèi)勤行長(zhǎng)匯報(bào)情況。內(nèi)勤行長(zhǎng)了解情況后，判斷張女士的行為跡象高度符合電信詐騙的特點(diǎn)，立即讓柜員停止辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，出面和客戶交談溝通。

在交談中內(nèi)勤行長(zhǎng)得知，四年前張女士曾在小額貸款公司貸過(guò)一筆款，因丈夫生意失敗而中斷還款，大約還有近3萬(wàn)元未還。今年9月，張女士的退休工資卡被凍結(jié)，在查詢凍結(jié)原因期間，張女士接到自稱是北京公安刑偵大隊(duì)的電話。在電話中張女士透露了自己的身份證號(hào)、姓名等信息和以前借貸未還款、銀行卡被凍結(jié)等細(xì)節(jié)，隨后對(duì)方稱張女士借款的小貸公司涉嫌犯罪已被立案，要求張女士把欠小貸公司的款項(xiàng)近3萬(wàn)元?dú)w還到某個(gè)非公安局名稱的賬號(hào)，稱張女士必須要?dú)w還贓款后才能為她工資卡解凍。張女士對(duì)此深信不疑，執(zhí)意要立即匯款。

張女士在現(xiàn)場(chǎng)哭訴，被凍結(jié)的卡是自己的工資卡，卡里的錢取不出來(lái)，自己的生活來(lái)源就被切斷了，因此必須要在對(duì)方通知的下午四點(diǎn)前將錢還上。內(nèi)勤行長(zhǎng)繼續(xù)耐心向客戶說(shuō)明：不要急于匯款，應(yīng)先弄清楚工資卡凍結(jié)的真實(shí)原因，即便真是被公安局凍結(jié)，收款賬戶也應(yīng)該是公檢法部門的銀行賬號(hào)，而不是和公檢法等機(jī)關(guān)毫無(wú)關(guān)系的賬戶。但是，客戶依舊認(rèn)為和自己聯(lián)系的是公安局，執(zhí)意要匯款。內(nèi)勤行長(zhǎng)隨即報(bào)警，幾分鐘后轄屬派出所民警趕來(lái)。

民警經(jīng)過(guò)一番了解，確認(rèn)張女士遭受了電信詐騙。在民警和內(nèi)勤行長(zhǎng)的共同勸說(shuō)下，張女士終于幡然醒悟，放棄了匯款的念頭，并對(duì)銀行工作人員和民警耐心、專業(yè)的態(tài)度表示感謝。

農(nóng)行上海青浦沈巷支行成功堵截一起電信詐騙

2020年11月7日上午10時(shí)，一位60多歲的客戶唐先生心急火燎地來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)準(zhǔn)備進(jìn)行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，農(nóng)行上海青浦沈巷支行大堂經(jīng)理接待了這位客戶，在詢問(wèn)其轉(zhuǎn)賬原因、與收款方關(guān)系、收款賬戶等信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶準(zhǔn)備給一家貸款公司轉(zhuǎn)賬0.5萬(wàn)元，稱在微信上收到貸款公司消息，要求其轉(zhuǎn)賬至公司賬戶，用于歸還客戶兒子的逾期貸款，否則將向法院提起訴訟。唐先生考慮到兒子確實(shí)在建設(shè)銀行發(fā)生過(guò)貸款，逾期后會(huì)影響兒子的信用，所以一收到消息就急急忙忙趕到銀行。

大堂經(jīng)理讓唐先生出示一下手機(jī)上的微信信息和收款賬戶信息，發(fā)現(xiàn)唐先生收到的消息為個(gè)人發(fā)送的，要求唐先生轉(zhuǎn)賬至開戶于招商銀行的公司賬戶，并非是建設(shè)銀行的那筆貸款。對(duì)方除了通過(guò)微信與唐先生聯(lián)系外，也多次通過(guò)電話聯(lián)系唐先生。此時(shí)大堂經(jīng)理斷定這是一起電信詐騙，在勸說(shuō)客戶的同時(shí)，立即報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人馬上聯(lián)系屬地派出所民警，同時(shí)請(qǐng)客戶電話聯(lián)系自己的兒子，但是始終無(wú)法接通其兒子的手機(jī)。最后在派出所民警和銀行工作人員的合力勸解提醒下，唐先生表示回家繼續(xù)聯(lián)系其兒子，在得到兒子確認(rèn)借款事宜前，不會(huì)再貿(mào)然輕易匯款至陌生賬戶，并感謝農(nóng)行工作人員和民警認(rèn)真負(fù)責(zé)的敬業(yè)態(tài)度。

農(nóng)行專業(yè)人士在此提醒：不要給陌生人匯款。當(dāng)前不法分子利用微信電話等方式，通過(guò)“學(xué)費(fèi)”、“醫(yī)療費(fèi)”、“罰款”、“銀行貸款逾期”等理由，并用非常急切的語(yǔ)氣要求轉(zhuǎn)賬，受騙人常常因?yàn)閷?duì)家人的過(guò)切關(guān)心，急于轉(zhuǎn)賬給詐騙分子，導(dǎo)致資金受到損失。

農(nóng)行上海普陀支行營(yíng)業(yè)部成功堵截一起電信詐騙

11月10日下午，農(nóng)行上海普陀支行營(yíng)業(yè)部成功堵截一起2萬(wàn)元的電信詐騙。

當(dāng)天下午兩點(diǎn)，張老伯前往農(nóng)行上海普陀支行營(yíng)業(yè)部辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)，問(wèn)及對(duì)方信息，張老伯避而不答，稱等人來(lái)一起辦理，遂至等候區(qū)等待。不多時(shí)，張老伯的愛(ài)人到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)。柜臺(tái)受理業(yè)務(wù)時(shí)，柜員按照反詐騙要求，詳細(xì)詢問(wèn)對(duì)方信息，老人只說(shuō)是認(rèn)識(shí)的財(cái)務(wù)，先轉(zhuǎn)2萬(wàn)元，后續(xù)還有多筆款項(xiàng)，是投資公司用的，引起了柜面的警惕，立刻叫來(lái)運(yùn)營(yíng)主管和大堂經(jīng)理了解詳情。

據(jù)張老伯的愛(ài)人介紹，對(duì)方是公司財(cái)務(wù)，他們二十多位老朋友一起投資了一個(gè)洗石廠，照片上非常豪華，因?yàn)榕R時(shí)開戶，目前還沒(méi)有在工商和銀行系統(tǒng)開戶，只能先以個(gè)人名義轉(zhuǎn)賬給財(cái)務(wù)投資，預(yù)計(jì)收益驚人，很快翻番。

這是非常典型的利用老年人與社會(huì)信息脫節(jié)又貪圖一時(shí)利益的電信詐騙手法。農(nóng)行工作人員立刻引導(dǎo)老人至服務(wù)區(qū)勸解，無(wú)奈老人非常頑固，談話間得知老人已投入40余萬(wàn)元，分別投資了三個(gè)實(shí)體大廠，均已虧損，甚至已經(jīng)被立案?jìng)刹�。孩子都不支持老伯的投資行為，他背著孩子匯款，意欲通過(guò)這次投資“逆風(fēng)翻盤”。

網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理輪番勸解多時(shí)，張老伯執(zhí)迷不悟，農(nóng)行工作人員及時(shí)報(bào)警，與民警溝通尋求援助。民警很快到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，一番規(guī)勸和事實(shí)舉例，老夫妻終于放棄了這個(gè)不切實(shí)際的“發(fā)財(cái)夢(mèng)”。