七年竭誠耕耘 七年創(chuàng)新先行 為上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)貢獻(xiàn)“浦發(fā)力量”

9月29日，上海自貿(mào)區(qū)迎來掛牌七周年。作為我國首個(gè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)，七年來，上海自貿(mào)區(qū)不斷克難攻堅(jiān)、砥礪前行，作為國家改革開放的試驗(yàn)田,在貿(mào)易投資便利化、金融開放創(chuàng)新、加強(qiáng)事中事后監(jiān)管等領(lǐng)域先行先試，形成了一批重要制度創(chuàng)新成果，為全國貢獻(xiàn)了寶貴的“上海經(jīng)驗(yàn)”；對標(biāo)國際最高標(biāo)準(zhǔn)的臨港新片區(qū)更是為上海自貿(mào)區(qū)發(fā)展注入強(qiáng)勁動能。作為總行設(shè)立在上海的金融旗艦企業(yè)，浦發(fā)銀行高度重視自貿(mào)區(qū)金融業(yè)務(wù)，始終緊密圍繞自貿(mào)金改的發(fā)展方向，充分利用資金池、FT賬戶、外管改革等自貿(mào)政策，結(jié)合跨境優(yōu)勢產(chǎn)品，服務(wù)好實(shí)體經(jīng)濟(jì)，幫助企業(yè)提高結(jié)算效率、降低融資成本、規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。不斷探索創(chuàng)新，支持上海自貿(mào)區(qū)與上海五個(gè)中心、長三角一體化的協(xié)同發(fā)展。

自貿(mào)心服務(wù)——響應(yīng)國家戰(zhàn)略，全力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

浦發(fā)銀行是最早推出自貿(mào)區(qū)以及自貿(mào)區(qū)新片區(qū)金融服務(wù)方案的銀行，并不斷依據(jù)外部政策變化、新興行業(yè)特征及市場動態(tài)進(jìn)行更新，目前已經(jīng)分別更新至7.0和2.0版本。7.0版自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)方案包含了五大跨境核心服務(wù)、七大行業(yè)特色服務(wù)以及五大片區(qū)專屬服務(wù)，可以有效滿足自貿(mào)區(qū)企業(yè)跨境經(jīng)營的全緯度業(yè)務(wù)需求。新片區(qū)金融服務(wù)方案2.0版則進(jìn)一步突出數(shù)字科技驅(qū)動便利化、多元化融資助力產(chǎn)城發(fā)展、三位一體打造離在岸樞紐的服務(wù)特點(diǎn)。

在跨境資金流動方面，便利化服務(wù)是自貿(mào)金融重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域，監(jiān)管部門以及各類同業(yè)組織相繼出臺了自貿(mào)區(qū)跨境人民幣結(jié)算便利化方案、臨港新片區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算便利化方案、高新技術(shù)企業(yè)外債額度便利、融資租賃外債母子額度共享、一次性外債登記等一系列政策以及業(yè)務(wù)指引，旨在以最高標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)企業(yè)跨境資金流動便利。在上述一系列便利化方案出臺后，浦發(fā)銀行快速響應(yīng)，對于業(yè)務(wù)流程和產(chǎn)品服務(wù)進(jìn)行優(yōu)化，不僅第一時(shí)間做好了新政策的落地，也高度重視便利化的復(fù)制推廣，截至目前，各類便利化準(zhǔn)入的優(yōu)質(zhì)客戶總數(shù)突破300戶。

在跨境資金管理方面，浦發(fā)銀行是市場上首批落地各類資金池的銀行，基于自貿(mào)版資金池、全功能版資金池、外匯資金集中運(yùn)營管理等政策，根據(jù)總部型企業(yè)情況提供個(gè)性化定制服務(wù)，搭建的資金池已近260個(gè)，服務(wù)客戶涵蓋了新興互聯(lián)網(wǎng)、生物醫(yī)藥等國家重點(diǎn)支持領(lǐng)域的客戶 。通過跨境資金池的搭建解決企業(yè)境內(nèi)外資金余缺調(diào)劑需求，降低財(cái)務(wù)成本，助力企業(yè)加速發(fā)展。

資金池在支持疫情防控中也發(fā)揮了重要作用。例如，今年春節(jié)假期時(shí)疫情形勢嚴(yán)峻，為了應(yīng)對防疫物資緊缺，跨境電商企業(yè)洋碼頭緊急啟動在海外市場采購口罩。浦發(fā)銀行為企業(yè)設(shè)計(jì)通過跨境資金池調(diào)撥境內(nèi)資金至境外公司進(jìn)行采購， CIPS系統(tǒng)為抗擊疫情開通“特殊綠色通道”，過程中無需企業(yè)提交資料，整筆業(yè)務(wù)流程耗時(shí)不到2小時(shí)。今年以來，浦發(fā)銀行通過跨境資金池助力企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)、采購防控物資等用途的交易量超過50億元人民幣，以實(shí)際行動馳援全國的疫情防控工作。

在跨境融資服務(wù)方面，浦發(fā)銀行利用境內(nèi)外兩個(gè)市場、兩種資源，服務(wù)區(qū)域內(nèi)重點(diǎn)區(qū)域、重大項(xiàng)目、重點(diǎn)企業(yè)的融資。例如，今年，浦發(fā)銀行作為獨(dú)家牽頭行、代理行成功組建FT銀團(tuán)貸款，助力58 同城私有化交易。私有化交易總額87 億美元，并購銀團(tuán)總額24.5 億美元，是今年市場最大的私有化項(xiàng)目。在新片區(qū)建設(shè)中，浦發(fā)銀行充分發(fā)揮集團(tuán)化特色，通過多種融資工具，整合銀行、信托、融資租賃等各個(gè)業(yè)務(wù)平臺，加大對臨港新片區(qū)建設(shè)資金投放，新片區(qū)分行成立以來已為區(qū)內(nèi)企業(yè)及相關(guān)重大建設(shè)項(xiàng)目提供各類資金支持近70億元。

在跨境匯兌服務(wù)方面，通過自由貿(mào)易賬戶連接境外外匯市場、自由可兌換的特點(diǎn)，浦發(fā)銀行設(shè)計(jì)了自貿(mào)匯兌的產(chǎn)品系列，幫助企業(yè)在開展跨境貿(mào)易以及投資中主動管理匯率風(fēng)險(xiǎn)。并且以數(shù)字化手段提升企業(yè)辦理業(yè)務(wù)的便利化程度，實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)銀渠道匯兌業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)辦理。

此外，在當(dāng)前長三角一體化的發(fā)展背景下，浦發(fā)銀行成立長三角一體化示范區(qū)總部，并落地長三角一體化專項(xiàng)授信業(yè)務(wù)，成功入選上海市自貿(mào)區(qū)第十批金融創(chuàng)新案例，充分展示了浦發(fā)銀行自貿(mào)、科創(chuàng)、綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新在長三角一體化聯(lián)動發(fā)展中的有機(jī)融合。浦發(fā)銀行積極推進(jìn)自貿(mào)業(yè)務(wù)在長三角落地生根，為蘇州當(dāng)?shù)氐哪成鲜泄�司搭建了首個(gè)聯(lián)動模式項(xiàng)下的全功能跨境雙向資金池，為寧波分行某客戶提供了自由貿(mào)易賬戶的跨境股權(quán)交易項(xiàng)下的托管業(yè)務(wù)，將自貿(mào)政策輻射到長三角區(qū)域。

自貿(mào)新思維——打造自貿(mào)平臺，積極投身創(chuàng)新實(shí)踐

推動多項(xiàng)首批、首單落地。自貿(mào)區(qū)金改的任務(wù)是深化金融領(lǐng)域的開放創(chuàng)新。浦發(fā)銀行在人民幣資本項(xiàng)目兌換、擴(kuò)大人民幣跨境使用等領(lǐng)域積極開展先行先試，參與并推動了逾50項(xiàng)上海自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新業(yè)務(wù)以及14項(xiàng)臨港新片區(qū)創(chuàng)新業(yè)務(wù)。主要包括首批啟動FT境外融資、首批啟動FT外幣服務(wù)、首家為上海清算所開立中央對手清算FTE賬戶、首張大宗商品FT跨境電票、首單FT跨境理財(cái)產(chǎn)品、首批區(qū)外科創(chuàng)企業(yè)FTE賬戶服務(wù)、首批FTF海外引進(jìn)人才服務(wù)、首單FT跨境飛機(jī)融資租賃等。通過豐富FT賬戶本外幣一體化各項(xiàng)服務(wù)，積極助力推進(jìn)人民幣國際化，落地了首批跨境雙向人民幣資金池，首批人民幣境外借款，首家推出服務(wù)貿(mào)易跨境人民幣經(jīng)常項(xiàng)下集中收付、首批上線CIPS系統(tǒng)等。在外匯管理改革方面，首批啟動外匯資金集中運(yùn)營管理、資本金意愿結(jié)匯，首批落地資本項(xiàng)目便利化支付、高新技術(shù)企業(yè)外債便利化、一次性外債額度登記、租賃母子公司外債額度共享等。近期，浦發(fā)銀行又落地了首單FTF賬戶參與境內(nèi)股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃的金融服務(wù)，通過為某境內(nèi)上市公司境外員工開立FTF賬戶，順利為其境外員工提供了資金與券商賬戶的匯劃以及匯兌等服務(wù)，通過創(chuàng)新實(shí)踐，進(jìn)一步拓展自貿(mào)區(qū)跨境金融服務(wù)功能支持科技創(chuàng)新和實(shí)體經(jīng)濟(jì)，通過提升自由貿(mào)易賬戶的服務(wù)功能，不斷優(yōu)化跨境金融服務(wù)能力。

打造數(shù)字化經(jīng)營體系。作為自貿(mào)區(qū)的再出發(fā)，臨港新片區(qū)致力于對標(biāo)國際最高標(biāo)準(zhǔn)的貿(mào)易園區(qū)。依托新片區(qū)更加開放、便利的政策賦能，浦發(fā)銀行積極響應(yīng)新片區(qū)建設(shè)號召，在新片區(qū)金融服務(wù)中，努力打造數(shù)字化的經(jīng)營體系，以客戶體驗(yàn)和數(shù)字科技雙輪驅(qū)動實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。作為業(yè)內(nèi)率先發(fā)布API bank的銀行，浦發(fā)銀行將該技術(shù)充分運(yùn)用到了新片區(qū)的跨境金融服務(wù)中，將銀行的跨境金融服務(wù)嵌入到合作伙伴的平臺和業(yè)務(wù)流程中。以服務(wù)區(qū)內(nèi)跨境電商企業(yè)為例，通過API平臺，跨境電商企業(yè)無需自身系統(tǒng)開發(fā)，只需要與浦發(fā)銀行端實(shí)現(xiàn)端口相連即可實(shí)現(xiàn)會員建立、賬戶結(jié)匯、訂單查詢登記和修改等27項(xiàng)功能，所有業(yè)務(wù)均在企業(yè)界面完成，實(shí)現(xiàn)了金融業(yè)務(wù)的無感操作，該項(xiàng)技術(shù)也被成功應(yīng)用于為某跨境支付機(jī)構(gòu)成功上線了API匯兌直連項(xiàng)目，幫助支付公司實(shí)現(xiàn)了批量與實(shí)時(shí)的交易，上述創(chuàng)新有力地支持新片區(qū)內(nèi)新型國際貿(mào)易業(yè)態(tài)的發(fā)展。

同時(shí)，浦發(fā)銀行堅(jiān)持以“資金支持倍增、服務(wù)規(guī)模倍增、引領(lǐng)新片區(qū)金融制度創(chuàng)新和引領(lǐng)新片區(qū)金融開放”的雙倍增、雙引領(lǐng)做好新片區(qū)金融服務(wù)。針對新片區(qū)高新技術(shù)企業(yè)、航運(yùn)業(yè)等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)客群提供特色金融服務(wù)，作為聯(lián)合牽頭行、聯(lián)合結(jié)算行為特斯拉超級工廠提供銀團(tuán)融資、為上飛飛機(jī)裝備制造提供“信用貸款+擔(dān)�；�金貸款+融資租賃“的綜合性金融服務(wù)等。

目前，浦發(fā)銀行是唯一一家連續(xù)十次入選上海市自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新案例的股份制商業(yè)銀行，并分別于2017年和2019年榮獲上海市金融創(chuàng)新三等獎以及“第二屆上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)制度創(chuàng)新十大樣本企業(yè)”的榮譽(yù)稱號。自貿(mào)區(qū)改革創(chuàng)新前景廣闊，在未來發(fā)展中，浦發(fā)銀行也將不斷促進(jìn)自貿(mào)金融與上海五個(gè)中心、四大品牌，三大任務(wù)和一個(gè)平臺的建設(shè)的融合發(fā)展、協(xié)同發(fā)展，浦發(fā)銀行也將一如既往、銳意進(jìn)取，積極應(yīng)對內(nèi)外部形勢新變化，繼續(xù)發(fā)揮平臺優(yōu)勢，大力促進(jìn)金融創(chuàng)新，不斷提升服務(wù)客戶能力和價(jià)值創(chuàng)造能力，為將上海自貿(mào)區(qū)進(jìn)一步建設(shè)成為新時(shí)代改革開放的新高地貢獻(xiàn)浦發(fā)力量。